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2022年1月底，中國人民銀行等三部門聯(lián)合印發(fā)了《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并于2022年3月1日起施行。其中提到：商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

1月31日，浙江湖州一位女士發(fā)布視頻稱，去銀行存5萬元，被要求提供收入證明等材料。該女士表示，柜員問她，在哪里上班、錢從哪里來，還要收入證明，讓她覺得像是在審犯人，很不舒服。于是直接抽了100元出來，存49900元，幾分鐘就搞定了，銀行還送了一桶油。

去年，央行曾發(fā)布關(guān)于存取款的新規(guī),確實有5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。不過在正式實行前，新規(guī)就由于“技術(shù)原因”暫緩執(zhí)行。

2022年1月底，中國人民銀行等三部門聯(lián)合印發(fā)了《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并于2022年3月1日起施行。

其中提到：商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

目前，浙江省執(zhí)行的大額現(xiàn)金存取管理起點是30萬，也就是存取款超過30萬元的，需要提前向銀行進行預(yù)約，并說明錢的去向或者來源。

記者了解到，各家銀行執(zhí)行的標準不一。“存取款5萬元以上的，需要告知資金來源，超過30萬元的需要儲戶填表?！苯ㄐ泄駟T說。

“存取款5萬元以上，我們只是口頭問一下，后臺需要勾選一個資金來源，相關(guān)信息會報送人行，不需要什么證明文件。但是金額超過30萬元的，會要求填單子?！惫ば心持泄ぷ魅藛T表示。

“存款5萬元不需要，但是30萬元需要登記?！比A夏銀行某支行相關(guān)負責(zé)人提到，不過，有一類特殊情況，如果你是“一次性金融交易”，存取金額超過5萬元的，需要儲戶提供基礎(chǔ)的身份信息以及款項來源。

什么是一次性金融交易？也就是在該行沒有任何開卡、交易記錄，但是需要進行現(xiàn)金匯款等交易行為。金融機構(gòu)需要開展客戶盡職調(diào)查，留存客戶的有效身份證信息復(fù)印件等文件?！昂芏嗫蛻舾械讲焕斫猓X得我們問東問西、沒事找事，但這是人行的規(guī)定和要求，我們需要進行留檔。”上述負責(zé)人說。

這個規(guī)定對絕大多數(shù)的普通儲戶不會產(chǎn)生影響。以上述支行為例，“單日存取款超過30萬元的客戶，可能幾天才能碰到一個，多數(shù)是有訂婚、結(jié)婚的需求，即便是超過5萬元的大額存取業(yè)務(wù)量占比都不多?！彼f。