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近日,上海一家500億元規(guī)模的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)——華設(shè)資產(chǎn)管理(上海)有限公司(下稱“華設(shè)資產(chǎn)”)暴雷。
據(jù)市場(chǎng)傳言,華設(shè)資產(chǎn)實(shí)控人早在今年8月就已失聯(lián),目前公司總部停止運(yùn)營(yíng)。投資者購(gòu)買的華設(shè)資產(chǎn)產(chǎn)品無(wú)法兌付,部分投資者已經(jīng)報(bào)案。另有投資者在社交平臺(tái)透露,華設(shè)資產(chǎn)高管在產(chǎn)品爆雷后離婚,疑惡意轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。
華設(shè)資產(chǎn)究竟有沒有停止運(yùn)營(yíng)?公司方面是否失聯(lián)跑路?為探究事件真相,記者撥打了華設(shè)資產(chǎn)總部官方電話,但多次撥打均無(wú)人接聽。隨后,記者來(lái)到了位于上海市黃浦區(qū)福州路318號(hào)的華設(shè)資產(chǎn)辦公總部,大樓相關(guān)工作人員對(duì)記者表示:“位于10樓的華設(shè)資產(chǎn)早在今年9月中旬已全部搬走,原‘華設(shè)大廈’現(xiàn)更名為‘浦匯大廈’,華設(shè)資產(chǎn)原1000余平辦公場(chǎng)所目前對(duì)外招租。”
與此同時(shí),伴隨著總部跑路的還有分公司注銷。本報(bào)記者發(fā)現(xiàn),華設(shè)資產(chǎn)在全國(guó)各地成立的4家分公司中,有3家呈現(xiàn)正在注銷或已注銷狀態(tài),且這3家分公司實(shí)控人均為華設(shè)資產(chǎn)實(shí)控人姜瑋彥。
9月中總部搬走,4家分公司3家注銷狀態(tài)
有投資者向記者透露:“華設(shè)資產(chǎn)實(shí)控人早在今年8月就已失聯(lián),目前公司無(wú)法正常運(yùn)營(yíng)。我們購(gòu)買的產(chǎn)品無(wú)法兌付?!?/p>
關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)在8月。記者了解發(fā)現(xiàn),公司官方微信公眾號(hào)“華設(shè)資產(chǎn)”于今年8月29日停止更新。最后的推文是名為《投資認(rèn)知大考驗(yàn),洞察本質(zhì)是關(guān)鍵》的文章。說(shuō)來(lái)諷刺,推文發(fā)出時(shí),實(shí)控人就被傳失聯(lián)。
為進(jìn)一步了解公司情況,記者撥打了華設(shè)資產(chǎn)官方網(wǎng)站給出的客服電話,這也是公司對(duì)外披露的唯一電話。但多次撥打,400開頭的電話號(hào)碼一直未能接通。有投資者告訴記者:“官網(wǎng)電話現(xiàn)在已經(jīng)打不通了,只有個(gè)別高管的電話還能打通?!币灿型顿Y者稱,官方電話偶爾有人接聽,但是根本不會(huì)向投資人透露任何進(jìn)展和產(chǎn)品兌付消息。
根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的公示信息,華設(shè)資產(chǎn)辦公地址在上海市黃浦區(qū)福州路318號(hào)華設(shè)大廈。11月21日,記者來(lái)到公司登記地址所在處,發(fā)現(xiàn)大廈名字已經(jīng)更換為“浦匯大廈”,且華設(shè)資產(chǎn)早已不在,公司1000多平辦公地目前正在招租。
圖為:華設(shè)資產(chǎn)于9月中旬搬離
浦匯大廈相關(guān)工作人員對(duì)記者表示:“華設(shè)資產(chǎn)在這里辦公已經(jīng)很久了,今年9月中旬公司倒閉,全部撤出大樓?!A設(shè)大廈’這個(gè)名字是公司花錢購(gòu)買的大樓冠名權(quán),他們搬走后,空出來(lái)1000多平辦公場(chǎng)所正在招租,大廈名稱也變更為‘浦匯大廈’?!边^(guò)往信息顯示,華設(shè)資產(chǎn)在2018年7月將大樓冠名為“華設(shè)大廈”。
據(jù)了解,華設(shè)資產(chǎn)此前在該大廈10樓辦公。目前,浦匯大廈前臺(tái)樓層指示牌顯示,10樓并未有任何公司營(yíng)業(yè)。
值得注意的是,同樣在8月份,華設(shè)資產(chǎn)在全國(guó)的4家分公司有兩家進(jìn)行了注銷動(dòng)作。2024年8月25日,成立8年的華設(shè)資產(chǎn)深圳分公司,企業(yè)狀態(tài)從存續(xù)(在營(yíng)、開業(yè)、在冊(cè))變更為注銷。天眼查顯示,該公司成立于2015年,負(fù)責(zé)人為姜瑋彥。2024年7月29日,成立了10年的華設(shè)資產(chǎn)北京朝陽(yáng)分公司提出進(jìn)行簡(jiǎn)易注銷,公告期為2024年8月5日至8月25日。
同樣被注銷的還有華設(shè)資產(chǎn)溫州分公司。天眼查展示,公司成立于2017年,2024年3月30日,企業(yè)狀態(tài)從存續(xù)變更為注銷。
目前,華設(shè)資產(chǎn)在全國(guó)的4家分公司——北京朝陽(yáng)分公司、溫州分公司、深圳分公司、臺(tái)州分公司,僅剩下臺(tái)州1家在正常營(yíng)業(yè),其他3家均為正在注銷或已注銷狀態(tài)。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),正常營(yíng)業(yè)的華設(shè)資產(chǎn)臺(tái)州分公司負(fù)責(zé)人為連楓,而處于注銷狀態(tài)的其他3家公司負(fù)責(zé)人均為姜瑋彥。
“D輪、牌照、明星股東”光環(huán)加身
處于本次風(fēng)暴中的華設(shè)資產(chǎn)究竟是誰(shuí)?
中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)公示信息顯示,華設(shè)資產(chǎn)成立于2013年9月8日,于2015年3月25日登記,現(xiàn)為觀察會(huì)員。公司注冊(cè)資本和實(shí)繳資本均為1255.653萬(wàn)元,全職員工共有6人,管理規(guī)模在10億—20億元。天眼查提供信息,公司目前依然為存續(xù)狀態(tài)。
從股權(quán)結(jié)構(gòu)來(lái)看,華設(shè)資產(chǎn)的股東有上海華遇投資管理有限公司(下稱“華遇投資”)、華軒(上海)股權(quán)投資基金有限公司、上海華念投資管理合伙企業(yè)(有限合伙)、上海華諒?fù)顿Y管理合伙企業(yè)(有限合伙)、上海亙通伍商務(wù)咨詢合伙企業(yè)(有限合伙)、天津海泰戈壁企業(yè)管理咨詢合伙企業(yè)(有限合伙),以上公司分別持有股份為52.01%、17.67%、9.37%、9.37%、7.13%、4.45%。
天眼查穿越股權(quán)顯示,華遇投資由姜瑋彥100%持股。最終,華設(shè)資產(chǎn)的59.3246%股份由姜瑋彥持有,董事俞曼莉持有公司18.5514%的股份。
另外,公司的實(shí)際控制人、法人、董事長(zhǎng)、信息填報(bào)負(fù)責(zé)人也均為姜瑋彥。早前,他曾為上海銀行業(yè)務(wù)部管理人員、上海鉅派投資管理有限公司副總經(jīng)理、上海勤灝投資管理中心(有限合伙)執(zhí)行事務(wù)合伙人委派代表。
未暴雷之前,華設(shè)資產(chǎn)是一家曾于2020年獲D輪戰(zhàn)略投資,且擁有上市公司、國(guó)資機(jī)構(gòu)、投資機(jī)構(gòu)等明星股東背景的金融服務(wù)公司。公司官網(wǎng)介紹指出,華設(shè)資產(chǎn)擁有私募管理人牌照和香港1、4、9號(hào)金融牌照,下設(shè)資產(chǎn)管理與財(cái)富管理兩大業(yè)務(wù),股東及戰(zhàn)略合作方包括華軟資本、戈壁創(chuàng)投、鄭煤機(jī)、正平資本、人民訊合、亞賦資本等。
在官網(wǎng)上,華設(shè)資產(chǎn)完整介紹了公司從2013年9月成立,到一步一步構(gòu)建出財(cái)富管理帝國(guó)的過(guò)程。2015年3月,公司獲得私募基金管理人牌照;2016年1月,獲得A輪戰(zhàn)略融資;2016年12月,華設(shè)財(cái)富獲得B輪融資;2018年1月,獲得C輪戰(zhàn)略融資。
成立至今,華設(shè)資產(chǎn)收獲了多項(xiàng)榮譽(yù)。其官網(wǎng)信息顯示,華設(shè)資產(chǎn)先后獲得了2015年金鼎獎(jiǎng)年度綜合實(shí)力財(cái)富管理公司、2016年中國(guó)獨(dú)立財(cái)富管理年度公司獎(jiǎng)、2016年中國(guó)最佳第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)、2016年卓越財(cái)富管理實(shí)力機(jī)構(gòu)、2017年最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、2016年至2017年值得托付財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、新金融家聯(lián)盟副理事長(zhǎng)單位、2017年度中國(guó)最具實(shí)力財(cái)富管理機(jī)構(gòu)TOP20大獎(jiǎng)、2017年中國(guó)獨(dú)立財(cái)富管理年度公司獎(jiǎng)等獎(jiǎng)項(xiàng)。
2020年,有機(jī)構(gòu)公布了上半年第三方財(cái)富機(jī)構(gòu)榜單前20強(qiáng)。其中,華設(shè)財(cái)富以500億元的管理規(guī)模位列榜單第14名。
疑高管離婚惡意轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)
從產(chǎn)品情況來(lái)看,公司處于清算狀態(tài)的項(xiàng)目占比較多。中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的公示信息顯示,華設(shè)資產(chǎn)旗下的私募基金信息披露備份系統(tǒng)投資者查詢賬號(hào)開立率為97.80%。在公開備案的35只產(chǎn)品中,已清算基金數(shù)量就有23只,占所有公開產(chǎn)品的比例超65%。
值得注意的是,中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)做出重要提示信息,華設(shè)資產(chǎn)存在長(zhǎng)期處于清算狀態(tài)基金,也就是說(shuō)該私募基金管理人存在提交清算開始超過(guò)6個(gè)月未完成清算的私募基金。
實(shí)際上,華設(shè)資產(chǎn)旗下產(chǎn)品已經(jīng)無(wú)法兌付。“我們購(gòu)買的產(chǎn)品已經(jīng)不能兌付了?!蓖顿Y者指出,總部實(shí)控人在今年8月中旬被控制,目前已經(jīng)向經(jīng)偵立案,在等待消息。
同時(shí),也有投資人在社交平臺(tái)透露,華設(shè)資產(chǎn)高管以惡意轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的為由離婚。該名投資人指出:“在產(chǎn)品出現(xiàn)無(wú)法兌付后,華設(shè)財(cái)富總經(jīng)理及合伙人戚廣宇馬上賣了名下高額房產(chǎn),暴雷后馬上和老婆辦理離婚手續(xù),對(duì)所有人都說(shuō)是為了退賠?!?/p>
天眼查APP顯示,華設(shè)資產(chǎn)當(dāng)前存在10個(gè)司法案件。其中,今年更新的司法案件有5個(gè),11月以來(lái)更新的案件有4個(gè)。在近期新增的2個(gè)案件中,華設(shè)資產(chǎn)均為被告,案由均為證券投資基金交易糾紛。一則名為“徐某與華設(shè)資產(chǎn)管理(上海)有限公司,恒豐銀行股份有限公司相關(guān)證券投資基金交易糾紛”的案件已于11月19日開庭,另一則名為“張某與華設(shè)資產(chǎn)管理(上海)有限公司相關(guān)證券投資基金交易糾紛”的案件將于11月27日開庭。
并且,公司已被列為被執(zhí)行人。天眼查披露信息顯示,今年11月14日,華設(shè)資產(chǎn)被上海市黃浦區(qū)人民法院標(biāo)為被執(zhí)行人,案號(hào)分別為(2024)滬0101執(zhí)8692號(hào)和(2024)滬0101執(zhí)8693號(hào),被執(zhí)行標(biāo)的分別為72.9008萬(wàn)元和170.1125萬(wàn)元,被執(zhí)行總金額達(dá)到243.01萬(wàn)元。
今年11月18日,上海市黃浦區(qū)人民法院對(duì)姜瑋彥發(fā)布限制消費(fèi)令,案號(hào)為(2024)滬0101執(zhí)6824號(hào)。其中指出,上海市黃浦區(qū)人民法院于2024年9月11日立案執(zhí)行申請(qǐng)人周荔申請(qǐng)執(zhí)行上海華設(shè)商務(wù)咨詢有限公司(下稱“華設(shè)商務(wù)”)勞動(dòng)合同糾紛一案,因公司未按執(zhí)行通知書指定的期間履行生效法律文書確定的給付義務(wù),限制華設(shè)商務(wù)及法定代表人姜瑋彥不得實(shí)施高消費(fèi)及非生活和工作必需的消費(fèi)行為。
投資者應(yīng)理性投資
一個(gè)又一個(gè)財(cái)富管理公司暴雷,投資者在選購(gòu)此類財(cái)富管理產(chǎn)品時(shí)要注意什么?
在排排網(wǎng)財(cái)富理財(cái)師榮浩看來(lái),在投資理財(cái)項(xiàng)目時(shí),投資者要確認(rèn)相關(guān)機(jī)構(gòu)是否具有發(fā)行產(chǎn)品的資質(zhì),即形式合規(guī)和程序合規(guī)。另外,對(duì)于非標(biāo)類資產(chǎn),投資者應(yīng)該判斷其是否符合等分化,可交易、信息披露充分、公允定價(jià),流動(dòng)性機(jī)制完善等條件。他對(duì)記者進(jìn)一步指出:“投資者還要查看是否存在資金池,有沒有做到項(xiàng)目和資金一一對(duì)應(yīng),衡量產(chǎn)品項(xiàng)目的極端風(fēng)險(xiǎn)和后續(xù)處置難度,是否在自身承受范圍之內(nèi)?!?/p>
“在投資之前,投資者必須深入理解并遵循投資的底層根性邏輯,這不僅有助于他們對(duì)底層資產(chǎn)進(jìn)行持續(xù)推演,還能在不斷變化的市場(chǎng)環(huán)境中做出更為合理的投資決策。”黑崎資本首席戰(zhàn)略官陳興文對(duì)記者分析。
在投資財(cái)富管理產(chǎn)品之前,陳興文建議投資者從以下幾個(gè)方面進(jìn)行重點(diǎn)考察。投資者需要了解產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)與收益特性,包括可能的最大損失和預(yù)期收益。因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)與收益是相互對(duì)立又統(tǒng)一的,高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn),而低收益則相對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)。在投資之前,投資者應(yīng)該理性評(píng)估自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,而不是盲目追求高收益。
同時(shí),投資者需要仔細(xì)審查產(chǎn)品的底層資產(chǎn),確認(rèn)其真實(shí)性和投資價(jià)值。陳興文認(rèn)為,華設(shè)財(cái)富事件中,投資人擔(dān)心的是公司可能通過(guò)虛構(gòu)底層資產(chǎn)進(jìn)行非法集資,因此,投資者應(yīng)該要求透明的資產(chǎn)披露,并且對(duì)資產(chǎn)的真實(shí)性進(jìn)行獨(dú)立驗(yàn)證。
另外,項(xiàng)目所在公司的合規(guī)記錄和市場(chǎng)信譽(yù)也非常重要。“華設(shè)資產(chǎn)實(shí)控人被經(jīng)偵控制,產(chǎn)品停止兌付,這些都表明公司存在嚴(yán)重的合規(guī)問題。因此,投資者需要關(guān)注公司的合規(guī)性和信譽(yù),以避免陷入類似的投資陷阱?!标惻d文稱。
另一方面,投資者還需要了解資金的具體流向和用途。在華設(shè)財(cái)富此次事件中,有投資人反映實(shí)際合同與推介材料中宣稱的資金用途不一致,這需要投資者高度警惕。陳興文進(jìn)一步強(qiáng)調(diào),華設(shè)資產(chǎn)的微信公眾號(hào)長(zhǎng)時(shí)間未更新,員工的社交媒體活動(dòng)也突然停止,這些都是潛在的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào),投資者在投資時(shí)應(yīng)該關(guān)注公司的信息披露是否透明和及時(shí)??傊顿Y者需要降低投資預(yù)期,理解并接受投資中的風(fēng)險(xiǎn),從而做出更為理性的投資決策。
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